Հաճախորդի նույնականացման (KYC),
ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ԵՎ պատժամիջոցների քաղաքականություն

Վերջին թարմացում՝ 01.07.2026

1. Ընդհաունր դրույթներ

1.1. Սույն «Հաճախորդի ճանաչման (KYC), փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի (AML/CFT) և պատժամիջոցների համապատասխանության քաղաքականությունը» (այսուհետ՝ Քաղաքականություն) սահմանում է OurExchangeClub հարթակը շահագործող «ՅՈՒՆԻԹՐԵՅԴ ԻՆՏԵՐՆԵՅՇՆԼ» ՍՊԸ-ի կողմից օգտատերերի նույնականացման, հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրության, ռիսկերի գնահատման, գործարքների ստուգման, փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման, պատժամիջոցային համապատասխանության և կասկածելի գործունեության կանխարգելման հիմնական սկզբունքները։

1.2. Սույն քաղաքականությունը կիրառվում է բոլոր այն անձանց նկատմամբ, որոնք այցելում են ourexchange.club կայք, գրանցվում են Կայքում, ստեղծում են օգտահաշիվ, անցնում են նույնականացում, ստեղծում են կրիպտոակտիվների գնման կամ վաճառքի գործարքի հայտ, օգտվում են Ընկերության ծառայություններից կամ որևէ կերպ մասնակցում են OurExchangeClub-ի միջոցով իրականացվող գործարքներին։

1.3. Սույն քաղաքականությունը կազմում է OurExchangeClub-ի Օգտագործման պայմանների, Գաղտնիության քաղաքականության և Կայքում հրապարակված այլ քաղաքականությունների անբաժանելի մասը։

1.4. Ընկերությունը իրականացնում է օգտատերերի նույնականացման, գործարքների ստուգման, ռիսկերի գնահատման և համապատասխանության միջոցառումներ՝ կիրառելի օրենսդրության, ներքին ընթացակարգերի, ռիսկերի կառավարման սկզբունքների և ծառայությունների անվտանգ ու իրավաչափ մատուցման պահանջներին համապատասխան։

1.5. Ընկերության կողմից իրականացվող KYC, AML/CFT և պատժամիջոցային ստուգումները նպատակ ունեն կանխել OurExchangeClub հարթակի օգտագործումը փողերի լվացման, ահաբեկչության ֆինանսավորման, պատժամիջոցների շրջանցման, խարդախության, կոռուպցիոն գործունեության, հարկերից խուսափելու, անօրինական միջոցների շրջանառության կամ այլ ոչ իրավաչափ նպատակներով։

1.6. Ընկերությունը կարող է կիրառել ռիսկերի վրա հիմնված մոտեցում՝ օգտատերերի, գործարքների, վճարումների, կրիպտոակտիվների փոխանցումների, կրիպտոպանակի հասցեների, վճարման աղբյուրների, միջոցների կամ կրիպտոակտիվների ծագման և այլ էական հանգամանքների գնահատման համար։

1.7. Ընկերությունն իրավունք ունի իր հայեցողությամբ սահմանել և փոփոխել նույնականացման, լրացուցիչ փաստաթղթերի պահանջի, գործարքների ստուգման, գործարքների կասեցման, մերժման, չեղարկման կամ վերադարձման ներքին ընթացակարգերը՝ օրենքով թույլատրելի սահմաններում։

1.8. Օգտատերը պարտավոր է համագործակցել Ընկերության հետ նույնականացման, լրացուցիչ փաստաթղթերի տրամադրման, գործարքի նպատակի բացատրության, միջոցների կամ կրիպտոակտիվների ծագման հիմնավորման և այլ համապատասխանության ստուգումների ընթացքում։

1.9. Եթե օգտատերը հրաժարվում է անցնել նույնականացում, չի տրամադրում պահանջվող տվյալները կամ փաստաթղթերը, տրամադրում է կեղծ, թերի, հակասական կամ ապակողմնորոշիչ տեղեկություններ, կամ Ընկերությունը չի կարող բավարար չափով գնահատել օգտատիրոջ կամ գործարքի ռիսկայնությունը, Ընկերությունը կարող է մերժել գրանցումը, չհաստատել օգտահաշիվը, կասեցնել, չեղարկել կամ մերժել գործարքը, սահմանափակել ծառայությունների հասանելիությունը կամ դադարեցնել օգտատիրոջ հետ հարաբերությունները։

1.10. Սույն քաղաքականությունը չի հանդիսանում օգտատիրոջ համար իրավաբանական, հարկային, ֆինանսական կամ կարգավորող խորհրդատվություն։ Օգտատերը պարտավոր է ինքնուրույն գնահատել իր նկատմամբ կիրառելի իրավական, հարկային, հաշվետվական և այլ պարտավորությունները։

2. Օգտատիրոջ նույնականացում և KYC գործընթաց

2.1. OurExchangeClub-ի ծառայություններից օգտվելու, գործարքի հայտ ստեղծելու, գործարք կատարելու կամ առանձին գործառույթներից օգտվելու համար օգտատերը պարտավոր է անցնել նույնականացման և ստուգման գործընթաց՝ Ընկերության սահմանած կարգով։

2.2. Նույնականացման գործընթացը կարող է իրականացվել Կայքի միջոցով, Ընկերության ներքին գործիքներով, SumSub-ի կամ այլ երրորդ կողմի նույնականացման և ստուգման ծառայություն մատուցողի տեխնոլոգիական լուծումների միջոցով։

2.3. Ֆիզիկական անձ օգտատիրոջ նույնականացման համար Ընկերությունը կարող է պահանջել անձը հաստատող փաստաթուղթ, լուսանկար, ինքնանկար, կենդանի ներկայության ստուգում, բնակության կամ գտնվելու վայրի վերաբերյալ տվյալներ, քաղաքացիության կամ ռեզիդենտության տվյալներ, կոնտակտային տվյալներ և այլ անհրաժեշտ տեղեկություններ։

2.4. Իրավաբանական անձ օգտատիրոջ դեպքում Ընկերությունը կարող է պահանջել իրավաբանական անձի գրանցման փաստաթղթեր, կանոնադրություն կամ համարժեք փաստաթուղթ, տնօրենի կամ ներկայացուցչի լիազորությունները հաստատող փաստաթղթեր, իրական շահառուների տվյալներ, մասնակիցների կամ բաժնետերերի վերաբերյալ տվյալներ, հարկային կամ գրանցման համարներ, գործունեության բնույթի վերաբերյալ տեղեկություններ և այլ անհրաժեշտ փաստաթղթեր։

2.5. Եթե օգտատերը գործում է այլ անձի անունից, օգտին կամ հաշվին, նա պարտավոր է այդ մասին նախապես հայտնել Ընկերությանը և ներկայացնել համապատասխան լիազորությունները, շահառուին, ներկայացվող անձին կամ գործարքի իրական շահագրգիռ կողմին վերաբերող փաստաթղթեր և տեղեկություններ։

2.6. Ընկերությունը կարող է նույնականացման գործընթացի շրջանակում ստուգել օգտատիրոջ ինքնությունը, փաստաթղթերի վավերականությունը, փաստաթղթի և օգտատիրոջ համապատասխանությունը, կենդանի ներկայությունը, իրավունակությունը, գործունակությունը, ներկայացուցչական լիազորությունները, իրական շահառուին, ռեզիդենտությունը, ռիսկային պրոֆիլը և այլ էական հանգամանքներ։

2.7. Օգտատերը պարտավոր է տրամադրել ճշգրիտ, ամբողջական, արդիական և իրական տվյալներ ու փաստաթղթեր։ Կեղծ, փոփոխված, ժամկետանց, ոչ ամբողջական, հակասական կամ ապակողմնորոշիչ փաստաթղթերի կամ տեղեկությունների տրամադրումը կարող է հիմք հանդիսանալ գրանցման մերժման, օգտահաշվի չհաստատման, գործարքի կասեցման, մերժման, չեղարկման, վերադարձման կամ ծառայությունների հասանելիության սահմանափակման համար։

2.8. Նույնականացման տեխնիկական հաջող ավարտը կամ երրորդ կողմի համակարգի կողմից դրական արդյունքի ստացումը ինքնին չի նշանակում օգտատիրոջ ավտոմատ հաստատում կամ ծառայություններից օգտվելու անվերապահ իրավունք։ Օգտատիրոջ վերջնական հաստատումը իրականացվում է Ընկերության կողմից՝ ներքին ստուգումների և ռիսկերի գնահատման հիման վրա։

2.9. Ընկերությունն իրավունք ունի մերժել օգտատիրոջ գրանցումը կամ չհաստատել օգտահաշիվը, եթե նույնականացման արդյունքները բավարար չեն, օգտատիրոջ ռիսկային պրոֆիլը անընդունելի է, տվյալները թերի կամ հակասական են, փաստաթղթերը չեն տրամադրվել, կամ առկա են իրավական, համապատասխանության, անվտանգության, AML/CFT, պատժամիջոցային, խարդախության կամ այլ ռիսկեր։

2.10. Ընկերությունը կարող է պարբերաբար թարմացնել օգտատիրոջ նույնականացման տվյալները, կրկնակի ստուգումներ իրականացնել, պահանջել նոր կամ լրացուցիչ փաստաթղթեր, ինչպես նաև վերագնահատել օգտատիրոջ ռիսկային պրոֆիլը՝ հաշվի առնելով գործարքային ակտիվությունը, տվյալների փոփոխությունը, իրավական պահանջները, ներքին քաղաքականությունները կամ ռիսկերի կառավարման անհրաժեշտությունը։

2.11. Օգտատերը պարտավոր է անհապաղ տեղեկացնել Ընկերությանը իր նույնականացման, կոնտակտային, բնակության, ռեզիդենտության, իրավական կարգավիճակի, ներկայացուցչական լիազորությունների, իրական շահառուների կամ այլ էական տվյալների փոփոխության մասին։

2.12. Ընկերությունը պարտավոր չէ օգտատիրոջը բացահայտել նույնականացման մերժման, լրացուցիչ ստուգման, օգտահաշվի չհաստատման կամ ռիսկային գնահատման բոլոր ներքին պատճառները, չափանիշները կամ մեթոդները, եթե դրանց բացահայտումը կարող է վնասել համապատասխանության համակարգի արդյունավետությանը, AML/CFT վերահսկողությանը, պատժամիջոցային ռիսկերի կառավարմանը, խարդախության կանխարգելմանը, անվտանգությանը կամ երրորդ անձանց իրավունքներին։

3. Ռիսկերի վրա հիմնված մոտեցում և հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրություն

3.1. Ընկերությունը KYC, AML/CFT և պատժամիջոցային համապատասխանության միջոցառումները իրականացնում է ռիսկերի վրա հիմնված մոտեցմամբ՝ հաշվի առնելով օգտատիրոջ տվյալները, գործարքի բնույթը, գումարը, հաճախականությունը, վճարման եղանակը, կրիպտոակտիվի տեսակը, բլոկչեյն ցանցը, կրիպտոպանակի հասցեն, միջոցների կամ կրիպտոակտիվների ծագումը, գործարքի նպատակը և այլ էական հանգամանքներ։

3.2. Ռիսկերի վրա հիմնված մոտեցման շրջանակում Ընկերությունը կարող է օգտատերերին, գործարքները, վճարման աղբյուրները, կրիպտոակտիվների փոխանցումները կամ կրիպտոպանակի հասցեները դասակարգել ըստ ռիսկայնության՝ ցածր, միջին, բարձր կամ այլ ներքին ռիսկային մակարդակների։

3.3. Օգտատիրոջ ռիսկային պրոֆիլի գնահատման ժամանակ Ընկերությունը կարող է հաշվի առնել օգտատիրոջ քաղաքացիությունը, բնակության կամ գտնվելու վայրը, ռեզիդենտությունը, գործունեության բնույթը, գործարքների պատմությունը, վճարման եղանակները, գործարքների գումարները, գործարքների հաճախականությունը, կրիպտոակտիվների աղբյուրը, գործարքի նպատակը, իրական շահառուի առկայությունը, ներկայացուցչական հարաբերությունները և այլ կիրառելի հանգամանքներ։

3.4. Ընկերությունը կարող է իրականացնել հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրություն՝ օգտատիրոջ ինքնությունը, իրավունակությունը, գործունակությունը, ներկայացուցչական լիազորությունները, իրական շահառուին, միջոցների կամ կրիպտոակտիվների ծագումը, գործարքի նպատակը և գործարքի տնտեսական իմաստը հասկանալու և գնահատելու համար։

3.5. Եթե օգտատերը կամ գործարքը գնահատվում է որպես բարձր ռիսկային, Ընկերությունը կարող է իրականացնել ուժեղացված ուսումնասիրություն, այդ թվում՝ պահանջել լրացուցիչ փաստաթղթեր, բացատրություններ, հայտարարություններ, միջոցների կամ կրիպտոակտիվների ծագման հիմնավորումներ, վճարման աղբյուրի ապացույցներ, կրիպտոպանակի հասցեի պատկանելիության կամ վերահսկման հաստատում և այլ տեղեկություններ։

3.6. Ընկերությունը կարող է կիրառել պարզեցված, ստանդարտ կամ ուժեղացված ուսումնասիրության միջոցառումներ՝ կախված օգտատիրոջ կամ գործարքի ռիսկային մակարդակից, կիրառելի օրենսդրությունից, ներքին քաղաքականություններից, գործարքի չափից, գործարքի բնույթից և ստուգման արդյունքներից։

3.7. Ռիսկերի գնահատման ընթացքում Ընկերությունը կարող է օգտագործել օգտատիրոջ տրամադրած տվյալները, Կայքում առկա գործարքային տվյալները, վճարային տվյալները, բլոկչեյն տվյալները, SumSub-ի կամ այլ ծառայություն մատուցողների արդյունքները, բլոկչեյն վերլուծության գործիքները, բաց աղբյուրները, ռեեստրները և օրենքով թույլատրելի այլ աղբյուրներ։

3.8. Ընկերությունն իրավունք ունի ցանկացած պահի վերագնահատել օգտատիրոջ ռիսկային պրոֆիլը՝ հաշվի առնելով նոր տեղեկությունները, գործարքային վարքագիծը, լրացուցիչ փաստաթղթերի արդյունքները, իրավական կամ կարգավորող փոփոխությունները, ներքին քաղաքականությունների փոփոխությունները կամ այլ ռիսկային ազդակներ։

3.9. Օգտատիրոջ ռիսկային պրոֆիլի փոփոխությունը կարող է հանգեցնել լրացուցիչ ստուգումների, գործարքային սահմանաչափերի փոփոխման, վճարման կամ փոխանցման եղանակների սահմանափակման, գործարքի կասեցման, մերժման, չեղարկման, վերադարձման կամ ծառայությունների հասանելիության սահմանափակման։

3.10. Ընկերությունը պարտավոր չէ օգտատիրոջը բացահայտել ռիսկերի գնահատման ամբողջական մեթոդաբանությունը, ներքին չափանիշները, ռիսկային մոդելները, ալգորիթմները կամ ստուգման աղբյուրների ամբողջական արդյունքները, եթե դրանց բացահայտումը կարող է վնասել համապատասխանության, AML/CFT, պատժամիջոցային ռիսկերի կառավարման, խարդախության կանխարգելման կամ անվտանգության համակարգերին։

4. Լրացուցիչ փաստաթղթեր և տեղեկությունների պահանջ

4.1. Ընկերությունն իրավունք ունի օգտատիրոջից պահանջել լրացուցիչ փաստաթղթեր, տեղեկություններ, բացատրություններ, հայտարարություններ կամ տվյալների ճշգրտումներ՝ նույնականացման, հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրության, ռիսկերի գնահատման, գործարքների ստուգման, փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման, պատժամիջոցային համապատասխանության, խարդախության կանխարգելման, հակակոռուպցիոն համապատասխանության, հարկային, հաշվապահական, իրավական կամ անվտանգության նպատակներով։

4.2. Լրացուցիչ փաստաթղթեր կամ տեղեկություններ կարող են պահանջվել օգտատիրոջ գրանցման, նույնականացման, օգտահաշվի հաստատման, գործարքի հայտի ստուգման, գործարքի կատարման, վճարման ընդունման, դրամական միջոցների փոխանցման, կրիպտոակտիվի ստացման կամ փոխանցման, վերադարձի իրականացման, հետգործարքային ստուգման կամ կոռուպցիոն, պատժամիջոցային, խարդախության կամ այլ համապատասխանության ռիսկերի գնահատման ցանկացած փուլում։

4.3. Ընկերությունը կարող է պահանջել փաստաթղթեր և տեղեկություններ, որոնք հաստատում են օգտատիրոջ ինքնությունը, բնակության կամ գտնվելու վայրը, քաղաքացիությունը, ռեզիդենտությունը, հարկային ռեզիդենտությունը, իրավունակությունը, գործունակությունը, ներկայացուցչական լիազորությունները, իրավաբանական անձի գրանցումը, իրական շահառուին, գործունեության բնույթը կամ այլ էական հանգամանքներ։

4.4. Ընկերությունը կարող է պահանջել միջոցների և եկամուտների ծագումը, վճարման աղբյուրը, բանկային հաշվի, բանկային քարտի, EasyWallet-ի կամ այլ վճարային միջոցի պատկանելիությունը, կրիպտոակտիվների ձեռքբերման կամ ստացման աղբյուրը, կրիպտոպանակի հասցեի պատկանելիությունը կամ վերահսկումը, գործարքի նպատակը, գործարքի տնտեսական իմաստը, ինչպես նաև գործարքի՝ կոռուպցիոն, ապօրինի վարձատրության, կաշառքի, պաշտոնատար անձանց հետ անթույլատրելի կապերի կամ այլ ոչ իրավաչափ ազդեցության հետ կապ չունենալը հաստատող փաստաթղթեր կամ բացատրություններ։

4.5. Լրացուցիչ փաստաթղթերը կարող են ներառել, առանց սահմանափակման, բանկային քաղվածքներ, վճարման անդորրագրեր, եկամուտների աղբյուրը հաստատող փաստաթղթեր, պայմանագրեր, հաշիվ-ապրանքագրեր, հարկային կամ հաշվապահական փաստաթղթեր, աշխատավարձի կամ գործունեության եկամուտը հաստատող փաստաթղթեր, կրիպտոակտիվների ձեռքբերման պատմություն, բլոկչեյն գործարքների տվյալներ, կրիպտոպանակի վերահսկման ապացույցներ, հակակոռուպցիոն հայտարարություններ, գործարքի շահառուների կամ միջնորդների վերաբերյալ տեղեկություններ, պաշտոնատար անձանց կամ քաղաքականապես ազդեցիկ անձանց հետ հնարավոր կապի վերաբերյալ բացատրություններ, հայտարարություններ կամ Ընկերության կողմից պահանջվող այլ հիմնավորումներ։

4.6. Ընկերությունը կարող է սահմանել լրացուցիչ փաստաթղթերի կամ տեղեկությունների ներկայացման ձևը, լեզուն, որակը, ամբողջականությունը, վավերականությունը և ներկայացման ժամկետը։ Անհրաժեշտության դեպքում Ընկերությունը կարող է պահանջել փաստաթղթերի թարգմանություն, նոտարական վավերացում, ապոստիլ, օրինականացում կամ այլ հաստատում՝ օրենքով թույլատրելի սահմաններում։

4.7. Օգտատերը պարտավոր է պահանջված փաստաթղթերն ու տեղեկությունները ներկայացնել ճշգրիտ, ամբողջական, ընթեռնելի, արդիական և հավաստի ձևով՝ Ընկերության սահմանած ժամկետում։

4.8. Եթե օգտատերը չի ներկայացնում պահանջված փաստաթղթերը կամ տեղեկությունները, ներկայացնում է դրանք ուշացումով, ոչ ամբողջական, հակասական, կեղծ, փոփոխված, անընթեռնելի կամ ապակողմնորոշիչ ձևով, կամ Ընկերությունը չի կարող բավարար չափով բացառել փողերի լվացման, ահաբեկչության ֆինանսավորման, պատժամիջոցների շրջանցման, խարդախության, կոռուպցիոն գործունեության, կաշառքի, ապօրինի վարձատրության, հարկային կամ այլ իրավական ռիսկերը, Ընկերությունը կարող է չհաստատել օգտահաշիվը, չընդունել կամ չկատարել գործարքը, կասեցնել, մերժել, չեղարկել կամ վերադարձման փուլ տեղափոխել գործարքը, սահմանափակել ծառայությունների հասանելիությունը կամ դադարեցնել օգտատիրոջ հետ հարաբերությունները։

4.9. Լրացուցիչ փաստաթղթերի կամ տեղեկությունների ներկայացումը ինքնին չի երաշխավորում օգտատիրոջ հաստատումը, գործարքի հաստատումը կամ գործարքի կատարումը։ Ընկերությունը պահպանում է օգտատիրոջ, գործարքի և տրամադրված տվյալների լրացուցիչ ուսումնասիրության և վերջնական գնահատման իրավունքը։

4.10. Ընկերությունը կարող է ստուգել օգտատիրոջ ներկայացրած փաստաթղթերի և տեղեկությունների իսկությունը, ամբողջականությունը և համապատասխանությունը՝ իր ներքին գործիքներով, SumSub-ի կամ այլ երրորդ կողմի ծառայությունների միջոցով, բանկային կամ վճարային տվյալների, բլոկչեյն վերլուծության, բաց աղբյուրների, ռեեստրների, պատժամիջոցային, PEP, հակակոռուպցիոն կամ այլ համապատասխանության աղբյուրների, ինչպես նաև օրենքով թույլատրելի այլ աղբյուրների հիման վրա։

4.11. Ընկերությունը պարտավոր չէ օգտատիրոջը բացահայտել լրացուցիչ փաստաթղթերի պահանջի, ստուգման ընթացքի, ստուգման աղբյուրների, ռիսկային ազդակների կամ ներքին գնահատման բոլոր պատճառները և չափանիշները, եթե դրանց բացահայտումը կարող է վնասել համապատասխանության, AML/CFT, պատժամիջոցային ռիսկերի կառավարման, հակակոռուպցիոն վերահսկողության, խարդախության կանխարգելման կամ անվտանգության համակարգերին։

4.12. Ընկերությունը կարող է պահպանել օգտատիրոջ կողմից ներկայացված լրացուցիչ փաստաթղթերը, տեղեկությունները, բացատրությունները, հայտարարությունները և դրանց ստուգման արդյունքները՝ իրավական, հաշվապահական, հարկային, համապատասխանության, հակակոռուպցիոն վերահսկողության, անվտանգության, վեճերի լուծման և ապացուցողական նպատակներով։

5. Գործարքների ստուգում և մշտադիտարկում

5.1. Ընկերությունն իրավունք ունի ստուգել և մշտադիտարկել OurExchangeClub-ի միջոցով ստեղծվող, ընթացիկ, կատարվող, ավարտված, մերժված, չեղարկված կամ վերադարձման փուլում գտնվող գործարքները՝ KYC, AML/CFT, պատժամիջոցային, հակակոռուպցիոն, խարդախության կանխարգելման, հարկային, իրավական, անվտանգության և ռիսկերի կառավարման նպատակներով։

5.2. Գործարքների ստուգումը և մշտադիտարկումը կարող են իրականացվել ինչպես գործարքի հայտի ստեղծման պահին, այնպես էլ գործարքի հաստատման, վճարման, կրիպտոակտիվի փոխանցման, դրամական միջոցների վճարման, վերադարձի կամ գործարքից հետո վերահսկողության փուլերում։

5.3. Ընկերությունը կարող է ստուգել գործարքի տեսակը, գումարը, հաճախականությունը, փոխարժեքը, վճարման եղանակը, վճարման աղբյուրը, կրիպտոակտիվի տեսակը, բլոկչեյն ցանցը, կրիպտոպանակի հասցեն, transaction hash-ը, բլոկչեյն հաստատումները, գործարքի նպատակը, տնտեսական իմաստը, իրական շահառուին, ներգրավված անձանց և գործարքի հետ կապված այլ էական հանգամանքներ։

5.4. Ընկերությունը կարող է իրականացնել գործարքի ստուգում՝ պարզելու, թե արդյոք գործարքը կապված է կամ կարող է կապված լինել փողերի լվացման, ահաբեկչության ֆինանսավորման, պատժամիջոցների շրջանցման, խարդախության, կոռուպցիոն գործունեության, կաշառքի, ապօրինի վարձատրության, պաշտոնատար անձանց կամ քաղաքականապես ազդեցիկ անձանց հետ անթույլատրելի կապերի, հարկերից խուսափելու, անօրինական միջոցների շրջանառության կամ այլ ոչ իրավաչափ գործունեության հետ։

5.5. Կրիպտոակտիվների հետ կապված գործարքների դեպքում Ընկերությունը կարող է ստուգել կրիպտոպանակի հասցեի ռիսկայնությունը, բլոկչեյն գործարքների պատմությունը, կրիպտոակտիվների հնարավոր ծագումը, նախորդ կամ հաջորդ փոխանցումների շղթան, բարձր ռիսկային հասցեների, mixer-ների, darknet շուկաների, հաքերային միջադեպերի, խարդախության, պատժամիջոցային կամ այլ կասկածելի աղբյուրների հետ հնարավոր կապը։

5.6. ՀՀ դրամով վճարումների կամ վճարումների ստացման դեպքում Ընկերությունը կարող է ստուգել վճարման աղբյուրը, վճարողի կամ ստացողի տվյալները, բանկային հաշվի, բանկային քարտի, EasyWallet-ի, EasyPay վճարման կամ կանխիկ գործառնության տվյալները, վճարման նպատակը, վճարման փաստաթղթերը, վճարման ժամանակը և գործարքի պայմաններին համապատասխանությունը։

5.7. Ընկերությունն իրավունք ունի չընդունել երրորդ անձի կողմից կատարված վճարումը, երրորդ անձի հաշվից ստացված դրամական միջոցները, երրորդ անձի կրիպտոպանակից փոխանցված կրիպտոակտիվը կամ երրորդ անձի օգտին կատարվող գործարքը, եթե տվյալ երրորդ անձի ներգրավվածությունը նախապես բացահայտված, հիմնավորված և Ընկերության կողմից ընդունված չէ։

5.8. Եթե գործարքի ստուգման ընթացքում ի հայտ են գալիս անսովոր, անհամաչափ, կասկածելի կամ բարձր ռիսկային հանգամանքներ, Ընկերությունը կարող է պահանջել լրացուցիչ փաստաթղթեր, բացատրություններ կամ հայտարարություններ, երկարաձգել ստուգման ժամկետը, կասեցնել գործարքը, սահմանափակել օգտահաշվի հասանելիությունը, մերժել կամ չեղարկել գործարքը կամ այն տեղափոխել վերադարձման փուլ։

5.9. Գործարքը կարող է համարվել անսովոր կամ բարձր ռիսկային, եթե այն չի համապատասխանում օգտատիրոջ ռիսկային պրոֆիլին, գործարքային պատմությանը, հայտարարված նպատակին, միջոցների կամ կրիպտոակտիվների ծագմանը, վճարման աղբյուրին, գործարքի տնտեսական իմաստին կամ Ընկերության ներքին ռիսկային չափանիշներին։

5.10. Ընկերությունը կարող է գործարքի ստուգման համար օգտագործել օգտատիրոջ տրամադրած տվյալները, Կայքում առկա գործարքային և տեխնիկական տվյալները, վճարային կամ բանկային տվյալները, բլոկչեյն տվյալները, SumSub-ի կամ այլ երրորդ կողմերի ստուգման արդյունքները, բլոկչեյն վերլուծության գործիքները, պատժամիջոցային, PEP, հակակոռուպցիոն, խարդախության կանխարգելման կամ այլ համապատասխանության աղբյուրները, բաց աղբյուրները, ռեեստրները և օրենքով թույլատրելի այլ միջոցներ։

5.11. Գործարքի ստուգման, մշտադիտարկման, լրացուցիչ փաստաթղթերի պահանջի կամ գործարքի ժամանակավոր կասեցման իրականացումը չի համարվում Ընկերության կողմից պարտավորության խախտում, եթե այն իրականացվում է սույն քաղաքականության, Օգտագործման պայմանների, կիրառելի օրենսդրության, ներքին քաղաքականությունների, անվտանգության կամ ռիսկերի կառավարման նպատակներով։

5.12. Ընկերությունը պարտավոր չէ օգտատիրոջը բացահայտել գործարքի ստուգման և մշտադիտարկման ամբողջական ընթացքը, ռիսկային ազդակները, ներքին չափանիշները, ստուգման աղբյուրները կամ երրորդ կողմերի ստուգման ամբողջական արդյունքները, եթե դրանց բացահայտումը կարող է վնասել AML/CFT, պատժամիջոցային, հակակոռուպցիոն, խարդախության կանխարգելման, անվտանգության կամ համապատասխանության համակարգերին։

6. Պատժամիջոցային, PEP և հակակոռուպցիոն ստուգումներ

6.1. Ընկերությունն իրավունք ունի օգտատերերի, իրական շահառուների, ներկայացուցիչների, վճարողների, ստացողների, գործարքի այլ մասնակիցների, կրիպտոպանակի հասցեների, վճարային տվյալների և գործարքների նկատմամբ իրականացնել պատժամիջոցային, քաղաքականապես ազդեցիկ անձանց (PEP), հակակոռուպցիոն, AML/CFT, խարդախության կանխարգելման և այլ համապատասխանության ստուգումներ։

6.2. Պատժամիջոցային ստուգումները կարող են իրականացվել միջազգային, օտարերկրյա կամ տեղական պատժամիջոցային ցանկերի, սահմանափակող միջոցների, արգելված կամ բարձր ռիսկային անձանց, կազմակերպությունների, երկրների, տարածքների, բլոկչեյն հասցեների կամ այլ ռիսկային աղբյուրների հետ հնարավոր կապը բացահայտելու նպատակով։

6.3. Ընկերությունը կարող է մերժել օգտատիրոջ գրանցումը, չհաստատել օգտահաշիվը, կասեցնել, մերժել, չեղարկել կամ վերադարձման փուլ տեղափոխել գործարքը, եթե օգտատերը, իրական շահառուն, ներկայացուցիչը, վճարողը, ստացողը, կրիպտոպանակի հասցեն, գործարքի աղբյուրը կամ գործարքի հետ կապված այլ անձ կամ տվյալ կապ ունի պատժամիջոցների, սահմանափակող միջոցների, արգելված գործունեության կամ բարձր ռիսկային աղբյուրների հետ։

6.4. Ընկերությունը կարող է իրականացնել քաղաքականապես ազդեցիկ անձանց (PEP) նույնականացում և ստուգում՝ պարզելու համար, թե արդյոք օգտատերը, իրական շահառուն, ներկայացուցիչը, գործարքի շահառուն կամ գործարքի հետ կապված այլ անձ հանդիսանում է քաղաքականապես ազդեցիկ անձ, նրա ընտանիքի անդամ, մերձավոր կապ ունեցող անձ կամ նման կարգավիճակ ունեցող անձի հետ առնչվող անձ։

6.5. PEP կարգավիճակի կամ պաշտոնատար անձանց հետ կապի առկայությունը ինքնին պարտադիր չէ, որ հանգեցնի ծառայությունների մերժման, սակայն կարող է հիմք հանդիսանալ ուժեղացված ուսումնասիրության, լրացուցիչ փաստաթղթերի պահանջի, միջոցների կամ կրիպտոակտիվների ծագման ավելի խորացված ստուգման, գործարքի նպատակի պարզաբանման կամ գործարքի սահմանափակման համար։

6.6. Ընկերությունը կարող է իրականացնել հակակոռուպցիոն ստուգումներ՝ պարզելու համար, թե արդյոք օգտատերը, գործարքը, վճարման աղբյուրը, կրիպտոակտիվների ծագումը, իրական շահառուն, միջնորդը կամ գործարքի հետ կապված այլ անձ կապված է կաշառքի, ապօրինի վարձատրության, պաշտոնեական դիրքի չարաշահման, ազդեցության առևտրի, անօրինական միջնորդավճարների, պետական կամ մասնավոր ոլորտի կոռուպցիոն ռիսկերի կամ այլ ոչ իրավաչափ ազդեցության հետ։

6.7. Ընկերությունը կարող է պահանջել օգտատիրոջից հակակոռուպցիոն հայտարարություններ, միջոցների և եկամուտների ծագման հիմնավորումներ, գործարքի շահառուների կամ միջնորդների վերաբերյալ տեղեկություններ, պաշտոնատար անձանց կամ քաղաքականապես ազդեցիկ անձանց հետ կապի վերաբերյալ բացատրություններ, պայմանագրեր, վճարման փաստաթղթեր կամ այլ ապացույցներ՝ կոռուպցիոն ռիսկերը գնահատելու և բացառելու համար։

6.8. Ընկերությունը կարող է չընդունել կամ մերժել այն գործարքը, որը կարող է կապված լինել կաշառքի, ապօրինի վարձատրության, պաշտոնատար անձի կամ քաղաքականապես ազդեցիկ անձի հետ անթույլատրելի կապի, անօրինական միջնորդավճարի, նվերի, փոխհատուցման, ազդեցության օգտագործման, հարկադիր կամ ոչ թափանցիկ վճարման կամ այլ կոռուպցիոն ռիսկի հետ։

6.9. Ընկերությունը կարող է ստուգումները իրականացնել ներքին համակարգերի, SumSub-ի կամ այլ երրորդ կողմի ստուգման ծառայությունների, պատժամիջոցային ցանկերի, PEP տվյալների աղբյուրների, բլոկչեյն վերլուծության գործիքների, բանկային կամ վճարային տվյալների, բաց աղբյուրների, պետական կամ մասնավոր ռեեստրների, իրավասու մարմինների տեղեկությունների կամ օրենքով թույլատրելի այլ աղբյուրների միջոցով։

6.10. Եթե ստուգումների արդյունքում առաջանում են պատժամիջոցային, PEP, կոռուպցիոն, AML/CFT, խարդախության, հարկային, իրավական, անվտանգության կամ այլ համապատասխանության ռիսկեր, Ընկերությունը կարող է պահանջել լրացուցիչ փաստաթղթեր, երկարաձգել ստուգման ժամկետը, սահմանափակել ծառայությունները, կասեցնել, մերժել, չեղարկել կամ վերադարձման փուլ տեղափոխել գործարքը կամ դադարեցնել օգտատիրոջ հետ հարաբերությունները։

6.11. Ընկերությունը պարտավոր չէ օգտատիրոջը բացահայտել պատժամիջոցային, PEP, հակակոռուպցիոն կամ այլ համապատասխանության ստուգումների ամբողջական աղբյուրները, մեթոդները, ներքին չափանիշները, արդյունքները կամ ռիսկային ազդակները, եթե դրանց բացահայտումը կարող է վնասել համապատասխանության, AML/CFT, պատժամիջոցային, հակակոռուպցիոն վերահսկողության, խարդախության կանխարգելման կամ անվտանգության համակարգերին։

6.12. Օգտատերը պարտավոր է չօգտագործել OurExchangeClub-ի ծառայությունները պատժամիջոցների շրջանցման, պաշտոնատար անձանց կամ քաղաքականապես ազդեցիկ անձանց անթույլատրելի վարձատրության, կոռուպցիոն վճարումների, կաշառքի, ապօրինի միջնորդավճարների, խարդախության կամ այլ ոչ իրավաչափ նպատակներով։

7. Արգելված գործունեություն և անթույլատրելի գործարքներ

7.1. Օգտատիրոջը արգելվում է օգտագործել OurExchangeClub-ի Կայքը, օգտահաշիվը, գործարքային միջավայրը կամ Ընկերության ծառայությունները որևէ անօրինական, կասկածելի, խարդախ, ոչ թափանցիկ կամ սույն քաղաքականությանը, Օգտագործման պայմաններին, կիրառելի օրենսդրությանը կամ Ընկերության ներքին քաղաքականություններին հակասող նպատակով։

7.2. Արգելվում է օգտագործել OurExchangeClub-ի ծառայությունները փողերի լվացման, ահաբեկչության ֆինանսավորման, պատժամիջոցների շրջանցման, կոռուպցիոն գործունեության, կաշառքի, ապօրինի վարձատրության, պաշտոնատար անձանց կամ քաղաքականապես ազդեցիկ անձանց անթույլատրելի վարձատրության, խարդախության, հարկերից խուսափելու, անօրինական միջոցների շրջանառության կամ այլ ոչ իրավաչափ գործունեության համար։

7.3. Օգտատիրոջը արգելվում է ստեղծել գործարքներ կամ իրականացնել վճարումներ, փոխանցումներ կամ կրիպտոակտիվների գործառնություններ, եթե դրանց աղբյուրը, նպատակը, շահառուն, վճարման եղանակը, կրիպտոպանակի հասցեն կամ գործարքի տնտեսական իմաստը կապված է կամ կարող է կապված լինել անօրինական, կասկածելի, պատժամիջոցային, խարդախ, կոռուպցիոն կամ այլ բարձր ռիսկային գործունեության հետ։

7.4. Օգտատիրոջը արգելվում է տրամադրել կեղծ, փոփոխված, ոչ ամբողջական, հակասական, ապակողմնորոշիչ կամ այլ անձին վերաբերող տվյալներ կամ փաստաթղթեր, ինչպես նաև թաքցնել իրական շահառուին, գործարքի իրական նպատակը, միջոցների կամ կրիպտոակտիվների ծագումը, վճարման աղբյուրը կամ գործարքի հետ կապված այլ էական հանգամանքներ։

7.5. Օգտատիրոջը արգելվում է գործել այլ անձի անունից, օգտին կամ հաշվին՝ առանց այդ մասին Ընկերությանը նախապես բացահայտելու և համապատասխան լիազորություններ, շահառուի տվյալներ ու անհրաժեշտ փաստաթղթեր ներկայացնելու։

7.6. Արգելվում է օգտագործել երրորդ անձանց բանկային հաշիվները, բանկային քարտերը, EasyWallet-ը, վճարային միջոցները, կրիպտոպանակի հասցեները կամ այլ ֆինանսական ու տեխնիկական միջոցները, եթե դրանց օգտագործումը նախապես բացահայտված, հիմնավորված և Ընկերության կողմից ընդունված չէ։

7.7. Օգտատիրոջը արգելվում է ստեղծել կամ օգտագործել մի քանի օգտահաշիվներ, իրականացնել ինքնահրավերներ, կեղծ գրանցումներ, ռեֆերալ համակարգի չարաշահումներ, գործարքների արհեստական բաժանում, սահմանաչափերի շրջանցում կամ այլ գործողություններ, որոնք կարող են խեղաթյուրել Ընկերության ռիսկերի գնահատումը, համապատասխանության ստուգումները կամ գործարքային վերահսկողությունը։

7.8. Օգտատիրոջը արգելվում է օգտագործել OurExchangeClub-ի ծառայությունները այնպիսի կրիպտոակտիվների, դրամական միջոցների կամ գործարքների համար, որոնք կապված են հաքերային միջադեպերի, գողացված միջոցների, խարդախ սխեմաների, mixer-ների, darknet շուկաների, ապօրինի խաղադրույքների, թմրամիջոցների, զենքի, պատժամիջոցային հասցեների, ահաբեկչության ֆինանսավորման կամ այլ արգելված աղբյուրների հետ։

7.9. Օգտատիրոջը արգելվում է իրականացնել գործարքներ, որոնց նպատակը կամ արդյունքը կարող է լինել իրավական, հարկային, հաշվապահական, լիցենզավորման, հայտարարագրման, պատժամիջոցային, AML/CFT, հակակոռուպցիոն կամ այլ պարտադիր պահանջների շրջանցումը։

7.10. Ընկերությունն իրավունք ունի մերժել, կասեցնել, չեղարկել կամ վերադարձման փուլ տեղափոխել ցանկացած գործարք, սահմանափակել օգտահաշիվը կամ ծառայությունների հասանելիությունը, եթե առկա է հիմնավոր կասկած, որ օգտատերը խախտել է սույն բաժնի պահանջները կամ գործարքը կապված է արգելված, կասկածելի կամ բարձր ռիսկային գործունեության հետ։

7.11. Սույն բաժնով նախատեսված արգելքների խախտման դեպքում Ընկերությունը կարող է դադարեցնել օգտատիրոջ հետ հարաբերությունները, պահպանել և օգտագործել համապատասխան տվյալները ապացուցողական, իրավական, համապատասխանության և անվտանգության նպատակներով, ինչպես նաև օրենքով նախատեսված դեպքերում տեղեկություններ տրամադրել իրավասու մարմիններին։

7.12. Ընկերությունը պարտավոր չէ օգտատիրոջը բացահայտել գործարքի կամ օգտահաշվի սահմանափակման, մերժման, կասեցման կամ դադարեցման բոլոր ներքին պատճառները, եթե դրանց բացահայտումը կարող է վնասել համապատասխանության, AML/CFT, պատժամիջոցային, հակակոռուպցիոն, խարդախության կանխարգելման կամ անվտանգության համակարգերին։

8. Կասկածելի գործունեություն և իրավասու մարմինների հետ համագործակցություն

8.1. Ընկերությունն իրավունք ունի հայտնաբերել, գնահատել, ուսումնասիրել և անհրաժեշտության դեպքում արձագանքել օգտատերերի, գործարքների, վճարումների, կրիպտոակտիվների փոխանցումների, կրիպտոպանակի հասցեների կամ այլ գործողությունների հետ կապված կասկածելի, անսովոր, անհամաչափ կամ բարձր ռիսկային հանգամանքներին։

8.2. Կասկածելի գործունեություն կարող է համարվել այնպիսի վարքագիծը, գործարքը կամ հանգամանքը, որը չի համապատասխանում օգտատիրոջ ռիսկային պրոֆիլին, գործարքային պատմությանը, հայտարարված նպատակին, միջոցների կամ կրիպտոակտիվների ծագմանը, վճարման աղբյուրին, գործարքի տնտեսական իմաստին կամ Ընկերության ներքին ռիսկային չափանիշներին։

8.3. Կասկածելի գործունեություն կարող է համարվել, առանց սահմանափակման, կեղծ կամ հակասական տվյալների տրամադրումը, լրացուցիչ փաստաթղթեր չտրամադրելը, գործարքի իրական նպատակը թաքցնելը, իրական շահառուին չբացահայտելը, երրորդ անձանց չբացահայտված մասնակցությունը, գործարքների արհեստական բաժանումը, սահմանաչափերի շրջանցումը, անսովոր հաճախականությամբ կամ չափերով գործարքները, ինչպես նաև ռիսկային կրիպտոպանակների, վճարային միջոցների կամ աղբյուրների օգտագործումը։

8.4. Կասկածելի գործունեություն կարող է համարվել նաև այնպիսի գործարքը կամ վարքագիծը, որը կարող է կապված լինել փողերի լվացման, ահաբեկչության ֆինանսավորման, պատժամիջոցների շրջանցման, կոռուպցիոն գործունեության, կաշառքի, ապօրինի վարձատրության, պաշտոնատար անձանց կամ քաղաքականապես ազդեցիկ անձանց հետ անթույլատրելի կապերի, խարդախության, հարկերից խուսափելու կամ այլ ոչ իրավաչափ գործունեության հետ։

8.5. Եթե Ընկերությունը հայտնաբերում է կամ ողջամտորեն կասկածում է կասկածելի գործունեության առկայության մասին, այն կարող է պահանջել լրացուցիչ փաստաթղթեր, բացատրություններ կամ հայտարարություններ, երկարաձգել ստուգման ժամկետը, սահմանափակել օգտահաշվի հասանելիությունը, կասեցնել գործարքը, մերժել կամ չեղարկել գործարքը, տեղափոխել այն վերադարձման փուլ կամ դադարեցնել օգտատիրոջ հետ հարաբերությունները։

8.6. Ընկերությունը կարող է պահպանել կասկածելի գործունեության հետ կապված տվյալները, փաստաթղթերը, հաղորդակցությունները, տեխնիկական գրառումները, վճարային տվյալները, բլոկչեյն տվյալները, կրիպտոպանակի հասցեները, ռիսկային գնահատականները և ներքին համապատասխանության նշումները՝ իրավական, համապատասխանության, անվտանգության, վեճերի լուծման և ապացուցողական նպատակներով։

8.7. Ընկերությունն իրավունք ունի օրենքով նախատեսված դեպքերում և կարգով տեղեկություններ, փաստաթղթեր կամ տվյալներ տրամադրել իրավասու պետական մարմիններին, դատարաններին, իրավապահ մարմիններին, կարգավորող մարմիններին, հարկային մարմիններին կամ այլ իրավասու անձանց, եթե դա պահանջվում է կիրառելի օրենսդրությամբ, իրավասու մարմնի օրինական պահանջով կամ անհրաժեշտ է Ընկերության իրավական պարտավորությունների կատարման համար։

8.8. Իրավասու մարմինների հետ համագործակցության շրջանակում Ընկերությունը կարող է տրամադրել օգտատիրոջ նույնականացման տվյալները, գործարքային տվյալները, վճարային տվյալները, կրիպտոակտիվների փոխանցումների տվյալները, բլոկչեյն transaction hash-երը, կրիպտոպանակի հասցեները, փաստաթղթերը, հաղորդակցությունները, ռիսկային գնահատականները կամ այլ անհրաժեշտ տեղեկություններ՝ օրենքով թույլատրելի սահմաններում։

8.9. Ընկերությունը կարող է չտեղեկացնել օգտատիրոջը իրավասու մարմիններին տվյալներ տրամադրելու, կասկածելի գործունեության վերաբերյալ ներքին ուսումնասիրության, գործարքի կասեցման կամ համապատասխանության միջոցառումների մասին, եթե նման տեղեկացումը արգելված է օրենքով, կարող է խոչընդոտել ստուգմանը, վնասել AML/CFT, պատժամիջոցային, հակակոռուպցիոն, խարդախության կանխարգելման կամ անվտանգության համակարգերին, կամ խախտել իրավասու մարմնի պահանջը։

8.10. Կասկածելի գործունեության ուսումնասիրությունը, իրավասու մարմինների հետ համագործակցությունը, տվյալների պահպանումը կամ տրամադրումը չեն համարվում Ընկերության կողմից Օգտագործման պայմանների կամ սույն քաղաքականության խախտում, եթե դրանք իրականացվում են կիրառելի օրենսդրության, իրավական պարտավորությունների, ներքին քաղաքականությունների, անվտանգության կամ ռիսկերի կառավարման նպատակներով։

8.11. Ընկերությունը պարտավոր չէ օգտատիրոջը բացահայտել կասկածելի գործունեության գնահատման ամբողջական ընթացքը, ներքին չափանիշները, ռիսկային ազդակները, ստուգման աղբյուրները, իրավասու մարմինների հետ հաղորդակցության մանրամասները կամ ստուգման արդյունքները, եթե դրանց բացահայտումը կարող է վնասել համապատասխանության, AML/CFT, պատժամիջոցային, հակակոռուպցիոն, խարդախության կանխարգելման կամ անվտանգության համակարգերին։

9. Գործարքի կասեցում, մերժում, չեղարկում և վերադարձ

9.1. Ընկերությունն իրավունք ունի գործարքի ցանկացած փուլում կասեցնել, մերժել, չեղարկել կամ վերադարձման փուլ տեղափոխել գործարքը, եթե առկա են KYC, AML/CFT, պատժամիջոցային, հակակոռուպցիոն, խարդախության կանխարգելման, հարկային, իրավական, անվտանգության, տեխնիկական կամ ռիսկերի կառավարման հիմքեր։

9.2. Գործարքը կարող է կասեցվել, եթե անհրաժեշտ է լրացուցիչ նույնականացում, լրացուցիչ փաստաթղթերի ներկայացում, միջոցների կամ կրիպտոակտիվների ծագման ստուգում, վճարման աղբյուրի պարզաբանում, կրիպտոպանակի հասցեի ռիսկայնության գնահատում, գործարքի նպատակի կամ տնտեսական իմաստի պարզաբանում, պատժամիջոցային, PEP, հակակոռուպցիոն կամ այլ համապատասխանության ստուգում։

9.3. Գործարքը կարող է մերժվել կամ չեղարկվել, եթե օգտատերը չի ներկայացնում պահանջված փաստաթղթերը կամ տեղեկությունները, ներկայացնում է կեղծ, թերի, հակասական, փոփոխված կամ ապակողմնորոշիչ տվյալներ, հրաժարվում է համագործակցել, չի անցնում նույնականացում, չի հաստատվում Ընկերության կողմից կամ չի բավարարում Ընկերության ռիսկային և համապատասխանության պահանջները։

9.4. Գործարքը կարող է մերժվել, չեղարկվել կամ վերադարձման փուլ տեղափոխվել, եթե Ընկերությունը չի կարող բավարար չափով բացառել փողերի լվացման, ահաբեկչության ֆինանսավորման, պատժամիջոցների շրջանցման, կոռուպցիոն գործունեության, կաշառքի, ապօրինի վարձատրության, պաշտոնատար անձանց կամ քաղաքականապես ազդեցիկ անձանց հետ անթույլատրելի կապի, խարդախության, հարկերից խուսափելու, անօրինական միջոցների շրջանառության կամ այլ ոչ իրավաչափ գործունեության ռիսկերը։

9.5. Գործարքը կարող է կասեցվել, մերժվել կամ չեղարկվել, եթե վճարումը, դրամական միջոցների աղբյուրը, կրիպտոակտիվի փոխանցումը, կրիպտոպանակի հասցեն, transaction hash-ը, բլոկչեյն գործարքների պատմությունը կամ գործարքի հետ կապված այլ տվյալները կապված են բարձր ռիսկային, կասկածելի, պատժամիջոցային, խարդախ, կոռուպցիոն կամ այլ անթույլատրելի աղբյուրների հետ։

9.6. Ընկերությունը կարող է կասեցնել, մերժել կամ չեղարկել երրորդ անձի կողմից կատարված վճարումը, երրորդ անձի հաշվից ստացված դրամական միջոցները, երրորդ անձի կրիպտոպանակից փոխանցված կրիպտոակտիվը կամ երրորդ անձի օգտին կատարվող գործարքը, եթե այդ երրորդ անձի ներգրավվածությունը նախապես բացահայտված, հիմնավորված և Ընկերության կողմից ընդունված չէ։

9.7. Գործարքի կասեցման ընթացքում Ընկերությունը կարող է ժամանակավորապես չտրամադրել վճարման կամ փոխանցման տվյալներ, չկատարել դրամական միջոցների վճարում, չփոխանցել կրիպտոակտիվ, չավարտել գործարքը կամ սահմանափակել օգտատիրոջ գործարքային հնարավորությունները մինչև անհրաժեշտ ստուգումների ավարտը։

9.8. Եթե գործարքը չի կարող կատարվել, սակայն Ընկերությունը արդեն ստացել է օգտատիրոջ դրամական միջոցները կամ կրիպտոակտիվը, Ընկերությունը կարող է գործարքը տեղափոխել վերադարձման փուլ՝ օրենքով թույլատրելի, տեխնիկապես հնարավոր և համապատասխանության պահանջներին չհակասող կարգով։

9.9. Վերադարձը կարող է իրականացվել նույն կամ Ընկերության կողմից ընդունված այլ եղանակով՝ հաշվի առնելով գործարքի բնույթը, վճարման կամ փոխանցման եղանակը, օգտատիրոջ նույնականացման արդյունքները, իրավական և համապատասխանության պահանջները, տեխնիկական հնարավորությունները և ռիսկերի գնահատումը։

9.10. Վերադարձվող գումարից կամ կրիպտոակտիվից կարող են հանվել կիրառելի բանկային, վճարային, բլոկչեյն ցանցային, գործընկեր կազմակերպության, կանխիկ սպասարկման, երրորդ անձանց կամ այլ փաստացի ծախսերը, եթե այդպիսիք առաջացել են գործարքի մշակման, ստուգման, կատարման փորձի, վերադարձի կամ այլ անհրաժեշտ գործողությունների ընթացքում։

9.11. Եթե վերադարձը հնարավոր չէ տեխնիկական, իրավական, պատժամիջոցային, AML/CFT, հակակոռուպցիոն, անվտանգության կամ այլ համապատասխանության պատճառներով, Ընկերությունը կարող է պահել գործարքը կասեցված կամ չավարտված կարգավիճակում մինչև հանգամանքների պարզումը, լրացուցիչ ստուգումների ավարտը կամ իրավասու մարմնի ցուցումը։

9.12. Գործարքի կասեցումը, մերժումը, չեղարկումը, վերադարձման փուլ տեղափոխումը կամ վերադարձի ուշացումը չի համարվում Ընկերության կողմից պարտավորության խախտում, եթե այն իրականացվում է սույն քաղաքականության, Օգտագործման պայմանների, կիրառելի օրենսդրության, իրավական պարտավորությունների, ներքին քաղաքականությունների, անվտանգության կամ ռիսկերի կառավարման նպատակներով։

9.13. Ընկերությունը պարտավոր չէ օգտատիրոջը բացահայտել գործարքի կասեցման, մերժման, չեղարկման, վերադարձման կամ ներքին համապատասխանության գնահատման բոլոր պատճառները, չափանիշները, աղբյուրները կամ արդյունքները, եթե դրանց բացահայտումը կարող է վնասել AML/CFT, պատժամիջոցային, հակակոռուպցիոն, խարդախության կանխարգելման, անվտանգության կամ համապատասխանության համակարգերին։

10. Տվյալների պահպանում, գաղտնիություն և ներքին վերահսկողություն

10.1. Ընկերությունը կարող է պահպանել KYC, AML/CFT, պատժամիջոցային, PEP, հակակոռուպցիոն, խարդախության կանխարգելման, գործարքների ստուգման և ռիսկերի գնահատման հետ կապված տվյալները, փաստաթղթերը, հաղորդակցությունները, տեխնիկական գրառումները և ներքին համապատասխանության նշումները՝ իրավական, հաշվապահական, հարկային, անվտանգության, վեճերի լուծման և ապացուցողական նպատակներով։

10.2. Պահպանվող տվյալները կարող են ներառել օգտատիրոջ նույնականացման տվյալները, անձը հաստատող փաստաթղթերը, լուսանկարները, ինքնանկարները, կենդանի ներկայության ստուգման արդյունքները, իրավաբանական անձի և իրական շահառուների տվյալները, լրացուցիչ փաստաթղթերը, միջոցների և կրիպտոակտիվների ծագման վերաբերյալ տվյալները, վճարման աղբյուրի ապացույցները, կրիպտոպանակի հասցեները, transaction hash-երը, ռիսկային գնահատականները, ստուգումների արդյունքները և գործարքային պատմությունը։

10.3. Ընկերությունը կարող է պահպանել կասկածելի, մերժված, կասեցված, չեղարկված կամ վերադարձման փուլ տեղափոխված գործարքների վերաբերյալ տվյալները, ներքին գնահատականները, ռիսկային ազդակները, համապատասխանության որոշումները և դրանց հիմքում ընկած փաստաթղթերը՝ օրենքով թույլատրելի և անհրաժեշտ ժամկետներով։

10.4. Տվյալների պահպանումը կարող է շարունակվել օգտատիրոջ հետ հարաբերությունների ավարտից, օգտահաշվի փակման պահանջից կամ ծառայություններից օգտվելու դադարեցումից հետո, եթե դա անհրաժեշտ է կիրառելի օրենսդրության, իրավական պարտավորությունների, AML/CFT, պատժամիջոցային, հակակոռուպցիոն, հարկային, հաշվապահական, անվտանգության, վեճերի լուծման կամ ապացուցողական նպատակներով։

10.5. Ընկերությունը ձեռնարկում է ողջամիտ տեխնիկական, կազմակերպական և վարչարարական միջոցներ համապատասխանության տվյալների, փաստաթղթերի և ներքին գնահատականների գաղտնիության և անվտանգության ապահովման համար։

10.6. KYC, AML/CFT, պատժամիջոցային, PEP, հակակոռուպցիոն և ռիսկերի գնահատման ներքին նյութերը, չափանիշները, նշումները, ռիսկային մոդելները, ստուգման աղբյուրները և որոշումների հիմնավորումները կարող են համարվել Ընկերության ներքին և գաղտնի տեղեկատվություն։

10.7. Ընկերությունը կարող է սահմանափակել այդ տեղեկությունների հասանելիությունը միայն այն աշխատակիցների, ներկայացուցիչների, ծառայություն մատուցողների, խորհրդատուների կամ գործընկերների համար, որոնց տվյալ տեղեկությունները անհրաժեշտ են իրենց գործառույթների իրականացման, համապատասխանության ստուգումների, անվտանգության, իրավական պարտավորությունների կամ ռիսկերի կառավարման նպատակներով։

10.8. Ընկերությունը կարող է օգտագործել ներքին վերահսկողության, ստուգման, հաշվառման, աուդիտի, իրավական խորհրդատվության, տեխնիկական անվտանգության և համապատասխանության միջոցառումներ՝ սույն քաղաքականության պահանջների պատշաճ կատարման, խախտումների կանխարգելման և ռիսկերի նվազեցման նպատակով։

10.9. Ընկերությունը կարող է վերանայել օգտատերերի, գործարքների, վճարումների, կրիպտոակտիվների փոխանցումների և կրիպտոպանակի հասցեների վերաբերյալ նախկինում հավաքագրված տվյալները, եթե ի հայտ են գալիս նոր հանգամանքներ, նոր ռիսկային ազդակներ, իրավական կամ կարգավորող փոփոխություններ, իրավասու մարմնի պահանջ կամ Ընկերության ներքին քաղաքականությունների փոփոխություն։

10.10. Օգտատիրոջ կողմից տվյալների ջնջման, սահմանափակման կամ մշակման դադարեցման պահանջը չի կարող հիմք հանդիսանալ այնպիսի տվյալների անմիջապես ջնջման կամ չպահպանման համար, որոնք անհրաժեշտ են KYC, AML/CFT, պատժամիջոցային, հակակոռուպցիոն, հարկային, հաշվապահական, իրավական, անվտանգության, վեճերի լուծման կամ ապացուցողական նպատակներով։

10.11. Ընկերությունը կարող է տվյալներ տրամադրել իրավասու պետական մարմիններին, դատարաններին, իրավապահ մարմիններին, կարգավորող մարմիններին, հարկային մարմիններին կամ այլ իրավասու անձանց՝ օրենքով նախատեսված դեպքերում և կարգով, ինչպես նաև պահպանել այդ տրամադրման փաստը, բովանդակությունը և դրա հետ կապված հաղորդակցությունը։

10.12. Սույն բաժնի դրույթները կիրառվում են Գաղտնիության քաղաքականության հետ համատեղ։ Անձնական տվյալների մշակման, փոխանցման, պահպանման և օգտատիրոջ իրավունքների վերաբերյալ լրացուցիչ կարգավորումները սահմանվում են OurExchangeClub-ի Գաղտնիության քաղաքականությամբ։

11. Քաղաքականության փոփոխություններ և վերջնական դրույթներ

11.1. Ընկերությունն իրավունք ունի ցանկացած ժամանակ փոփոխել, լրացնել, թարմացնել կամ նոր խմբագրությամբ հաստատել սույն Քաղաքականությունը՝ հաշվի առնելով օրենսդրական, կարգավորող, տեխնիկական, գործառնական, անվտանգության, համապատասխանության, AML/CFT, պատժամիջոցային, հակակոռուպցիոն, ռիսկերի կառավարման կամ ներքին քաղաքականությունների փոփոխությունները։

11.2. Քաղաքականության փոփոխված տարբերակը հրապարակվում է Կայքում կամ օգտատիրոջը հասանելի է դարձվում Ընկերության կողմից սահմանված պաշտոնական հաղորդակցման միջոցներով։

11.3. Փոփոխությունները ուժի մեջ են մտնում Կայքում հրապարակման պահից կամ փոփոխված Քաղաքականության մեջ նշված այլ ամսաթվից, եթե կիրառելի օրենսդրությամբ այլ բան չի պահանջվում։

11.4. Օգտատերը պարտավոր է պարբերաբար ծանոթանալ Քաղաքականության գործող տարբերակին։ Փոփոխություններից հետո Կայքի, օգտահաշվի կամ OurExchangeClub-ի ծառայությունների շարունակական օգտագործումը համարվում է փոփոխված Քաղաքականության ընդունում օգտատիրոջ կողմից։

11.5. Եթե օգտատերը համաձայն չէ սույն Քաղաքականությանը կամ դրա փոփոխություններին, նա պարտավոր է չօգտվել Կայքից, չստեղծել գործարքի հայտ, չիրականացնել գործարք և դադարեցնել OurExchangeClub-ի ծառայություններից օգտվելը։

11.6. Սույն Քաղաքականության որևէ դրույթի անվավեր, անօրինական կամ անկիրառելի ճանաչվելը չի ազդում Քաղաքականության մնացած դրույթների վավերականության, օրինականության և կիրառելիության վրա։

11.7. Սույն Քաղաքականությունը կիրառվում է Օգտագործման պայմանների, Գաղտնիության քաղաքականության, Կայքում հրապարակված այլ քաղաքականությունների, կանոնների, ընթացակարգերի, սակագների և սահմանաչափերի հետ համատեղ։

11.8. Եթե սույն Քաղաքականության որևէ դրույթ հակասում է Կայքում հրապարակված այլ փաստաթղթի դրույթին, ապա կիրառվում է այն դրույթը, որը հատուկ կարգավորում է տվյալ հարաբերությունը, եթե Ընկերությունը հստակ այլ բան չի սահմանել։

11.9. Սույն Քաղաքականության հայերեն տարբերակը հանդիսանում է հիմնական և գերակա տարբերակը։ Անգլերեն, ռուսերեն կամ այլ լեզուներով թարգմանությունների և հայերեն տարբերակի միջև հակասության, տարբերության կամ մեկնաբանման անհամապատասխանության դեպքում գերակայում է հայերեն տարբերակը։

11.10. Սույն Քաղաքականությունը գործում է օգտատիրոջ կողմից Կայքից, օգտահաշվից կամ OurExchangeClub-ի ծառայություններից օգտվելու ամբողջ ընթացքում, ինչպես նաև այնքանով, որքանով դրա առանձին դրույթներ իրենց բնույթով պետք է շարունակեն գործել օգտատիրոջ և Ընկերության հարաբերությունների դադարեցումից հետո։

11.11. Սույն Քաղաքականության, համապատասխանության ստուգումների, KYC, AML/CFT, պատժամիջոցային, PEP, հակակոռուպցիոն կամ ռիսկերի գնահատման հարցերի վերաբերյալ օգտատերը կարող է կապ հաստատել Ընկերության հետ Կայքում նշված պաշտոնական կապի միջոցներով։

11.12. Ոչ պաշտոնական հաղորդակցման միջոցներով, այդ թվում՝ սոցիալական ցանցերի, անձնական մեսենջերների կամ երրորդ անձանց միջոցով ուղարկված հաղորդագրությունները կարող են չհամարվել պաշտոնական դիմում, պահանջ կամ ծանուցում, եթե Ընկերությունը դրանք հստակ չի ընդունել որպես պաշտոնական հաղորդակցություն։